Как заработать на акциях - Carmoneynv.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Как заработать на акциях

Сколько можно заработать на акциях

Перед тем, как выбрать акции для вложения денег любого инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Ведь от доходности напрямую зависит размер выделяемых инвестиций. Поэтому сегодня посчитаем сколько можно заработать на акциях в месяц и за год на примере популярных акций Газпрома, Сбербанка и Apple.

  • Сколько можно заработать на акциях в месяц
  • Сколько можно заработать на акциях Газпрома
  • Заработок на акциях Apple (эпл)
  • Сколько можно заработать на акциях Сбербанка
  • Люди, разбогатевшие на акциях

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

  • На дивидендах
  • На росте стоимости
  • Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

  • Для российских акций – 1-2,5%
  • Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и выше:

  • На дивидендах – 10-18%,
  • На росте стоимости 36%-72%,
  • Трейдинг ценных бумаг – от 100%.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье “10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами“.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

За май 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла со 165,71 руб. до рекордного максимума за последние 7-8 лет – 235,51 руб.

Таким образом, если бы на начало мая мы располагали 603 ценными бумагами Газпрома на 100000 руб. (100000 руб./165,71 руб.), то заработали бы 42012 руб. или 42% от вложенных средств. Расчеты приведены без учета доходности с дивидендов, которые компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, держатели акций Газпрома остались довольны заработком.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple показывали рост с января 2019г. Успевшие совершить покупку в начале года по цене 142,89$ за 1 акцию, могли продать их по 215$ за штуку.

Проводя аналогию с предыдущим примером, доход от роста стоимости составил почти 50% с начала года. Хороший результат.

Но бежать покупать их сейчас не стоит. С мая 2019 акции эпл падали в цене до 177$. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль с акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше подождать низкой стоимости.

Дивидендная доходность по акциям Apple прогнозируется в размере 0,7%-0,8% за квартал.

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Сбербанк в 2019 году порадовал новостью об увеличении размеров выплат по дивидендам почти в 1,5 раза. В связи с этим, после объявления даты отсечки цены на акции Сбербанка подскочили.

Но и до этого по ценным бумагам банка наблюдался рост с начала года с 186,99 руб. до 248,28 руб. за штуку Т.е. прирост стоимости за 5 месяцев составил 32,78%. Иными словами, со 100000 руб., вложенных в акции Сбербанка на начало года можно было заработать 32728,86 руб. Специалисты прогнозируют снижение стоимости акций после выплаты дивидендов в июне. Тем не менее, акционеры Сбербанка останутся в хорошем плюсе.

Люди, разбогатевшие на акциях

Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой. В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег. Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

Уорен Баффет

Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов. Уорен стал миллионером в 32 года, в 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes.

Сегодня Баффетт – бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

Мартин Цвейг

Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей. Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов. Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам.

В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

Филипп-Артур Фишер

Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.

Джоэл Гринблатт

Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков. В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Чтобы зарабатывать на акциях с минимальными рисками рекомендую открыть индивидуальный инвестиционный счет. О том, что это такое читайте в статье “Как устроен ИИС“.

Как зарабатывать на акциях (перепродажа, облигации, дивиденды)?

В интернете все чаще встречается вопрос о том, как зарабатывать на акциях. Опытные трейдеры зарабатывают в месяц большие суммы, а некоторые умудряются за пять лет сколотить целое состояние. В статье разберем подробные способы заработка, а также поговорим о том, как сделать такой доход наиболее выгодным. На сегодня такой способ вложения средств сможет обеспечить вас пассивным доходом на постоянной основе, поэтому упускать из вида его не стоит. Поговорим обо всем наиболее подробно.

Как зарабатывать на акциях и ценных бумагах физическому лицу?

В современном мире процесс покупки и продажи акций стал намного проще, чем еще 10 лет назад. Теперь заниматься такой деятельностью можно, не выходя из дома, благодаря чему количество желающих значительно выросло. Для начинающих кажется, что вкладывать деньги можно в абсолютно любую компанию, но все меняется, когда они начинают нервничать на падении акций.

Физическое лицо может без особых проблем приобретать акции как российских, так и зарубежных компаний с помощью онлайн-приложений (брокеров). Выбрать его довольно просто, главное внимательно изучить все правила сотрудничества, чтобы не попасть на большие комиссии и штрафные санкции, в случае нарушения договора.

На сегодня «для чайников» в этой сфере доступно платное и бесплатное обучение, которое способно привести к одним и тем же результатам. Здесь важно научиться понимать, в каком случае компания сможет принести доход, а в каких не стоит даже рассматривать фирмы в качестве вложений собственных средств.

С чего начать?

Если вы решили начать работать в данной сфере, то рекомендуем пройти обучение. Желательно найти достойные платные курсы, которые помогут в кратчайшие сроки разобраться со всеми базовыми принципами инвестирования и начать зарабатывать.

После успешного обучения следует определиться с брокером, у которого вы будете торговать.

Обратите внимание! Онлайн покупка акций у разных брокеров облагается разным процентом, поэтому выбирайте наиболее оптимальное решение, исходя из личного депозита. Если вам что-то непонятно на первом этапе, то вы можете позвонить в техническую поддержку, которая расскажет обо всех комиссиях и прочих нюансах, связанных с полноценной работой у конкретного брокера.

Помимо онлайн торговли, можно приобретать акции через банки. Например, Сбербанк активно поддерживает молодых трейдеров и предлагает довольно лояльные условия, с возможностью возврата 2-НДФЛ по итогам года (в случае положительного дохода по окончанию расчетного периода).

Начать без вложений зарабатывать таким способом невозможно. Все предлагаемые бонусы на стартовый депозит – это скрытая афера, которая подразумевает заработок на вас. Чаще всего необходимо обыграть бонус в 10-20 кратном размере для того, чтобы он стал доступен к выводу.

«Рынок акций всегда полон сюрпризов, поэтому без риска торговля невозможно. Следует грамотно подобрать стратегию, чтобы заработок на покупке и продаже акций был максимально прибыльным. Без стратегии можно остаться без депозита в кратчайшие сроки

Как покупать акции на бирже?

Покупка акций на бирже довольно проста и не занимает много времени. Если вы приобретаете актив через приложение, то необходимо выполнить следующие шаги:

  • Зайти в приложение;
  • Выбрать необходимую компанию;
  • Указать какое количество акций вы собираетесь приобрести;
  • Убедиться в правильности и размере комиссии;
  • Подтвердить операцию.
Читайте также:  От чего зависит пособие по безработице

Все довольно просто, поэтому даже новичку под силу справиться с этим. Сумма спекуляции должна в 4-6 раз превышать размер комиссии, иначе, чтобы получить хотя бы 1-2% прибыли, рост акции должен быть на 50-70%, что не всегда возможно.

Если торгуете через Сбербанк (или любую другую финансово-кредитную организацию), то алгоритм остается тот же самый, кроме подтверждения операции. Подтверждать все действия придется через телефон, разговаривая с менеджером. Через него можно как купить, так и продать ценные бумаги, а также узнать всю необходимую информацию. Таким методом лучше торговать в рублях, чтобы не возникало дополнительных комиссий по операциям.

Заработок на акциях является рисковым мероприятием, поэтому вы несете полную ответственность за свои действия.

ТОП-3 способа заработка на инвестициях в ценные бумаги

Существует три самых популярных способа, которые позволят наиболее правильно распорядиться средствами и извлечь из этого доход. Основными из них являются:

  • Покупка акций с целью перепродажи;
  • Дивиденды;
  • Облигации.

Некоторые из этих видов позволяют получать деньги, начав бизнес с минимальными вложениями, и ежедневно развивая собственный депозит. Получать большие деньги – это реально, и ниже разберем каждый способ наиболее подробно.

Покупка с целью перепродажи

Перепродажа акций – один из вариантов успешных инвестиций на фондовом рынке. Такой формат дохода предполагает покупку актива, когда акции падают бесконечно вниз, и его продаже при наибольшем росте. Говорить о доходе в день таким способом бесполезно, ведь средний диапазон разворота тренда составляет от 1 месяца до нескольких лет. Важно понимать, что некоторые компании не выплывают из череды не удач, и объявляют себя банкротом.

Здесь необходимо грамотно анализировать ситуацию, и уметь заходить в наименьшей точке. Например, если рубль упадет, то акции американских компаний значительно подорожают, что приведет к резкому обвалу цен на российском рынке. Человек, занимающийся перепродажей, должен иметь строгий контроль над ситуацией, иначе риск остаться без денег слишком велик.

Дивиденды

Дивиденды – это отчисления по каждой акции за прибыль компании в определенный период. Такой формат заработка считается низкодоходным, ведь средние годовые дивиденды достигают всего 5-10% процентов от стоимости каждой акции.

На сегодня самой перспективной компанией по доходности от дивидендов является McDonald’s, ведь они каждый год, на протяжение 20 лет, увеличивают сумму вознаграждения.

Преимуществом служит то, что такой формат может стать дополнительным доходом. Перед выплатой дивидендов компания предоставляет годовую отчетность, а также говорит о росте или падении продаж, исходя из которых назначает размер выплат.

Покупая акции на 30 тысяч рублей в год, можно дополнительно зарабатывать 1500 — 3000 рублей только на дивидендах по акциям. Чем выше сумма, тем больше выплата.

Облигации

Высокодоходный формат заработка, связанный с наибольшим риском. Таким способом вы можете получать до 100% годовых от вложенных средств, если компания успешно развивается. Но, риск остаться без денег крайне велик, ведь 30% таких компаний объявляют себя банкротом. Следует детально изучать информацию, самостоятельно отслеживать дела компании, чтобы находиться в постоянном плюсе.

Преимущества и недостатки заработка на акциях и облигациях

Вопрос о том, как зарабатывать на акциях, часто сопровождается желанием узнать обо всех нюансах такой деятельности.

Преимуществом такого способа является:

  • Постепенное наращивание депозита;
  • Работа из любой точки мира;
  • Высокая доходность (при правильном распределении средств);
  • Возможность покупки и продажи в любой момент, когда работают биржи.

К недостаткам стоит отнести:

  • Высокие комиссии за торговлю у брокера;
  • Риск потерять все средства;
  • Постоянный контроль ситуации;
  • Соблюдение всех условий сотрудничества с брокером.

Каждый определяет самостоятельно необходимость такой работы, но для тех, кто однажды решился, открывается совершенно другой уровень жизни.

На каких акциях российских компаний можно заработать деньги?

Работая через брокера, можно приобретать акции не только российских, но и зарубежных компаний. Преимущество покупки российских акций заключается в том, что риск быть обманутым значительно сокращается, а их стоимость значительно ниже зарубежных коллег. Мы подготовили для вас таблицу, в которой подробно расписали о возможных доходах на популярных российских компаниях. Она выглядит следующим образом:

Наименование компании

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Читайте также:  Как проверить налоги на госуслугах

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Что такое акции и как на них можно заработать

Одним из самых массовых и доступных инвестиционных инструментов являются акции. Давно ушли в прошлое времена, когда их владельцами становились толстосумы со слитками золота в кармане. Сегодня даже человек с маленькой суммой в кошельке сможет стать акционером. И если ваша мечта “владеть заводами, газетами и пароходами”, то вы просто обязаны знать, что такое акции и как на них зарабатывают.

Определение

Официальное определение я приведу из закона о рынке ценных бумаг.

Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой.

Давайте объясним его простыми словами, для чайников. Ценная бумага не означает, что вы купите именно бумагу в прямом смысле этого слова. С развитием информационных технологий ваше обладание акциями фиксируется на электронных носителях в специальных реестрах и базах.

Предприятие, которое хочет привлечь дополнительные деньги на свое развитие, может выпустить акции. Их общая стоимость не превышает уставного капитала организации. Например, если капитал акционерного общества “АБВГД” составляет 10 млн рублей, а стоимость акции определена в 1 тыс. рублей, то на рынке окажутся не более 10 тыс. акций.

В экономическом смысле акция является подтверждением того, какая сумма денег находится в уставном капитале акционерного общества.

Приобретая одну из них или целый пакет, вы становитесь владельцем части компании и имеете определенные права:

  • на получение прибыли в виде дивидендов,
  • участие в управлении,
  • получение части доходов от имущества в случае его распродажи в результате ликвидации предприятия.

Главная цель большинства инвесторов и покупателей акций – это получение прибыли. Мало кому интересно владеть долей предприятия, ценные бумаги которого не пользуются спросом на фондовом рынке, котировки их снижаются, дивиденды не выплачиваются. В случае банкротства даже от реализации имущества можно ничего не получить.

В определении встречается еще одно незнакомое слово “эмиссионная”. Эмиссия – это выпуск в обращение. Поэтому эмиссионная означает, что ценные бумаги выпускают в обращение, где они свободно продаются и покупаются.

Полнота тех или иных прав зависит от того, какие типы акций вы приобретаете. Их и рассмотрим дальше.

В России могут быть акции:

1. Обыкновенные. Владельцы имеют право:

  • по итогам финансового года получить дивиденды;
  • участвовать в голосовании на собрании акционеров и тем самым влиять на принятие решений (одна акция – один голос);
  • при ликвидации предприятия получить часть его имущества.

Собрание акционеров принимает все важные решения по управлению предприятием, его ликвидации или реорганизации, выплате дивидендов. Дело в том, что чистая прибыль может и не направляться на выплаты акционерам, а остаться для развития акционерного общества. Поэтому владение обыкновенной акцией не гарантирует получение прибыли в конце года.

Источником дивидендов для владельцев обыкновенных ценных бумаг является только чистая прибыль. Если ее нет, нет и выплат. Если она есть, выплат все равно может не быть. Все решает собрание акционеров, в том числе утверждает и размер выплачиваемых акционерам денег.

Владельцы таких ценных бумаг лишены голоса на собрании акционеров, но имеют первоочередное право на получение дивидендов. И выплаты производятся не только из чистой прибыли, но и из других источников. А при ликвидации предприятия они тоже в первую очередь возмещают свои потери за счет доходов от продажи имущества.

От количества акций многое зависит. Например, контрольным считается пакет из 50 % + 1. Его владелец может оказать существенное влияние на выносимые решения. А пакет из 75 % + 1 устанавливает безграничные права по управлению компанией.

Стоимость

Различают несколько видов стоимости:

  • номинальная – это та стоимость, которая рассчитывается при формировании уставного капитала, т. е. отношение капитала к количеству выпущенных акций. Раньше она записывалась на лицевой стороне ценной бумаги, теперь заносится в реестр. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций на предприятии одинаковая;
  • эмиссионная – это стоимость, по которой ценные бумаги выпускаются на фондовый рынок и приобретаются первыми акционерами. Она может быть равна или больше номинальной стоимости. В последнем случае образуется эмиссионный доход;
  • рыночная – стоимость, которая формируется под действием спроса и предложения на рынке. Она в первую очередь интересует инвесторов, потому что именно по рыночной цене мы покупаем и продаем ценные бумаги. На фондовой бирже рыночная стоимость называется курсом или котировкой;
  • балансовая – стоимость, которая рассчитывается как отношение чистых активов предприятия к количеству выпущенных акций.

Факторы, которые влияют на котировки:

  • экономическая и финансовая политика государства;
  • состояние экономики страны в целом и конкретной отрасли в частности;
  • колебания курсов валют;
  • международная и внутренняя конкуренция;
  • факторы, которые не зависят от действий предприятия и правительства, например, санкции;
  • уровень и темпы развития предприятия, например, разработка и выведение новых товаров, масштабная модернизация.

Большое влияние оказывают и субъективные факторы. Например, слухи о новом мировом кризисе или информация из достоверных источников по поводу прогнозов развития тех или иных предприятий. На снижение стоимости акций Боинга повлияла серия катастроф с самолетами этой компании.

Именно поэтому инвестиции в акции – это рискованная операция для непрофессионалов в инвестициях. Новички легко могут заработать много денег, но и легко все потерять. Исключение составляют так называемые инвестиционные биржевые фонды (ETF). В конце статьи я кратко рассмотрю, что это такое и почему для новичков это идеальный инструмент.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера. При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

  • вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
  • работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
  • в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме. Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

  1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
  2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже. Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Я говорю об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему я говорю, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

  1. Стоимость одной акции ETF незначительная (есть около 500 руб., есть и дороже). В любом случае доступность по цене значительно выше, чем если бы вы покупали ценные бумаги предприятий самостоятельно.
  2. Комиссионные за управление небольшие, потому что часто ETF следует за биржевым индексом и не требует большой аналитической работы специалистов.
  3. Можно покупать от 1 штуки, чего не скажешь о покупке акций конкретного предприятия. Часто они продаются только пакетами, на которые уже просто не хватит средств.

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий. Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Отличие акции от облигации

Иногда начинающие инвесторы не понимают разницу между акциями и облигациями. Оба инструмента представляют собой ценные бумаги, но есть существенные отличия:

  1. Облигации выпускают государственные структуры и частные компании. В первом случае чаще всего пытаются покрыть дефицит бюджета, во втором – привлечь дополнительные средства для развития.
  2. Покупая облигации, вы становитесь кредитором государства или предприятия, отдаете в долг ему деньги. Они имеют фиксированный срок действия и плату (купонный доход), которую эмитент обязуется выплачивать за использование ваших средств. Не все облигации имеют купонный доход.
  3. В отличие от акций вы не получаете дивидендов и не имеете права голоса в управлении компанией. Но гарантируете себе получение купонного дохода (обычно 2 раза в год), величина которого фиксируется при покупке.
  4. Облигации считаются консервативным и низкорискованным инструментом, потому что отказ от выплат грозит дефолтом. Государство и предприятие сделают все возможное, чтобы этого не допустить.
Читайте также:  Как зарегистрировать йоту

Финансовые консультанты советуют в своем инвестиционном портфеле обязательно иметь облигации в размере количества прожитых вами лет. Например, если вам 30 лет, то доля облигаций должна быть не менее 30 %.

Заключение

Наша страна прошла еще слишком незначительный путь в рыночной экономике, чтобы мы могли в полном объеме воспользоваться всеми инвестиционными возможностями. Но с каждым годом их становится все больше. Даже если вы можете инвестировать в месяц не более 5 000 рублей, делайте это. Дисциплина и постоянное обучение финансовой грамотности сделают свое дело. Вы сможете создать свой капитал, а его размер зависит только от вас.

Заработок на акциях: где купить ценные бумаги, как получать с них дивиденды + в какие акции лучше инвестировать

Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.

  • Сколько можно заработать: от 10% годовых.
  • Минимальные требования: 1 — 2 тысячи долларов.
  • Стоит ли начинать: если есть свободные средства.

Содержание

Общая информация об акциях

Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.

Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.

Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на валютном рынке. Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.

Совет директоров компании обычно работает следующим образом:

  • Публикуется отчет о финансовых результатах.
  • Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
  • Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
  • Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.

Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.

Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.

Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой инвестицией в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.

Как заработать на акциях

Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.

В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.

На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность вкладов практически во всех банках.

В этом акции чем-то схожи с недвижимостью. Если вы покупаете квартиру, то получаете прибыль, когда сдаете её в аренду — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.

Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.

Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.

Где купить акции

Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.

Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — брокером. Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.

Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.

При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для инвестирования, такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.

В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.

В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют пассивный доход от ценных бумаг.

Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете инвестиционный фонд, покупаете в нем пай и ждете прибыль.

Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.

Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.

Сколько можно заработать на акциях

На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.

С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.

Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.

Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.

В какие ценные бумаги инвестировать

Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.

Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:

Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.

Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.

Кто может зарабатывать на акциях

Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.

Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.

Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.

Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.

Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.

Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.

Ссылка на основную публикацию