Кто купил газэнергобанк - Carmoneynv.ru
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (пока оценок нет)
Загрузка...

Кто купил газэнергобанк

Газэнергобанк впервые вошёл в топ-100 российских банков

Многие калужане помнят, что летом 2015 года прежние акционеры Газэнергобанка столкнулись со сложностями. Наш калужский банк попал в непростую финансовую ситуацию, однако государство в лице Банка России быстро и безболезненно решило этот вопрос. Партнёром ГЭБа стал СКБ-банк, и началась процедура финансового оздоровления. О настоящем и будущем Газэнергобанка в интервью еженедельнику «Калужский перекрёсток» рассказал Председатель Правления банка Денис ОШЕВ.

– Денис Геннадьевич, охарактеризуйте, пожалуйста, ситуацию в ГЭБе до санации и после неё.

– Начну с того, что Газэнергобанк вошёл в санацию не по своей вине. К тому, что он начал испытывать трудности по расчётам с клиентами, привели проблемы материнской компании в Финансовой группе «Лайф».Однако значение Газэнергобанка для жителей и экономики Калужской области очень велико, поэтому государство быстро решило задачу помощи ГЭБу. Был объявлен конкурс на выбор инвестора, победителем которого стал один из крупнейших региональных российских банков. В сентябре 2015 года партнёром ГЭБа стал СКБ-банк, предложивший лучшие условия финансового оздоровления Газэнергобанка. СКБ-банк входит в Группу Синара, это мощный финансово-промышленный холдинг. Наиболее значимые направления деятельности Группы Синара: машиностроение (в Группу входит, например, завод «Калугапутьмаш» и Людиновский тепловозостроительный завод) и девелопмент («Синара-Девелопмент» строит крупные жилые комплексы в разных городах России, а также стадионы к чемпионату мира по футболу-2018). Так вот, во многом именно глобальные масштабы бизнеса акционеров объясняют текущие успехи Газэнергобанка.

В начале 2017 года ГЭБ впервые вошёл в топ-100 крупнейших кредитных организаций РФ. Такой прорыв произошёл потому, что объём наших активов вырос практически в 2 раза. А это значит, что банку доверяют. При таких темпах за следующие 8 с половиной лет план финансового оздоровления (изначально рассчитанный государством на 10 лет) мы однозначно выполним.

– Можно сказать, что Газэнергобанк стал ещё надёжнее?

– Безусловно. Банк стал и надёжнее, и современнее, и технологичнее. За полтора года мы перешли на технологическую платформу, процессы и продукты СКБ-банка. А он ещё до санации ГЭБа переориентировался с позиции массового кредитора на позицию транзакционного универсального банка, который предлагает клиентам удобные, доступные продукты и технологичные дистанционные сервисы и при этом присутствует более чем в 100 городах России – от Калининграда до Петропавловска-Камчатского. Наш кредитный портфель вырос в 6 раз, но мы кредитуем теперь только надёжных заёмщиков после качественной проверки. Тем не менее кредиты физическим лицам выдаются в течение 1 дня с момента поступления заявки. И при неизменности качества проверки мы планируем и дальше сокращать её продолжительность, выдавая кредиты ещё быстрее.

Вместе с СКБ-банком мы движемся в сторону высоких технологий. Развитие и совершенствование системы дистанционного банковского обслуживания для физических и юридических лиц, ускорение принятия решений — вот основные акценты нашей работы. Однако и кибермошенничество не дремлет. Поэтому СКБ-банк направляет все силы на безопасность и сохранность средств клиентов. Банк создал дочернюю компанию – СКБ-Лаб, которая специализируется на IT-разработках, предлагая самые передовые и безопасные технологические решения.

При этом развитие технологий не отменяет и традиционного обслуживания. Газэнергобанк сохранил все свои операционные офисы. С той лишь разницей, что теперь каждый из них стал универсальным и работает как с физическими, так и с юридическими лицами.

– Какие продукты Газэнергобанк предлагает сегодня юридическим лицам?

– Бизнесу можем предложить комплексное расчётно-кассовое обслуживание, основанное на использовании дистанционных сервисов, а значит, сочетающее удобство и скорость. Система дистанционного банковского обслуживания «3S-bank», кроме обеспечения стандартного набора операций, позволяет в онлайн-режиме взаимодействовать с Налоговой службой, Пенсионным фондом и Фондом социального страхования. В рамках СКБ-Лаб идёт большая работа по совершенствованию интернет-банка для юридических лиц.

Кроме того, мы предоставляем предпринимателям возможность быстро и удобно организовать зарплатные проекты.

Ну и, конечно, предлагаем юридическим лицам всю классическую депозитную и кредитную линейку. Кредитуем от 40 млн. рублей до 1 млрд. Подход к каждому клиенту индивидуален. Немаловажным фактором является установление партнёрских отношений по зарплатным проектам, расчётно-кассовому обслуживанию, размещению депозитов. Все эти факторы могут положительно повлиять на снижение ставок по кредитам.

– Газэнергобанк – крупнейший банк по объёмам бизнеса в регионе. Каково его значение для области?

– Банк имеет очень важное значение для населения Калужской области – мы являемся одним из ключевых проводников приёма коммунальных платежей. Наше программное обеспечение позволяет делать это оперативно и качественно. Банк ведёт социально ответственный бизнес. Мы поддерживаем партнёрские отношения с футбольным клубом «Калуга». Продолжаем шефствовать над Полотняно-Заводским детским домом-интернатом, реализуем и планируем многие другие добрые дела вместе с Благотворительным фондом «Синара».

ГЭБ растёт и динамично развивается. Это особенно важно в сегодняшних условиях сокращения числа банков. Через несколько лет на банковском рынке останутся только сильнейшие игроки. И Газэнергобанк обязательно войдёт в их число.

Беседовала Лилия БУЛАЕВСКАЯ.

Головной офис:
г. Калуга, ул. Плеханова, 4,
тел.: 8-800-700-3000,
(4842) 55-77-55.
Сайт: http://gebank.ru

ОАО «Газэнергобанк». Лицензия Банка России № 3252 на осуществление банковских операций.

Кто купил газэнергобанк

Рейтинг Газэнергобанка — динамика изменения активов, вкладов и кредитов

Газэнергобанк занимает 98 место по размеру активов среди банков России. Показать весь рейтинг банков по размеру активов.

В сентябре 2019 Газэнергобанк располагался на 99 месте, таким образом, за месяц произошел рост на 1 позицию в рейтинге.

Активы банка — это принадлежащие банку объекты собственности, имеющие денежную оценку. Например, активами являются наличные средства, инвестиции, ссуды, ценные бумаги, недвижимость и другие. Банк либо покупает активы (за свой счет или средства вкладчиков), либо берет их в кредит, либо выпускает собственные облигации. Динамика активов зависит от успешности инвестиционной и кредитно-денежной деятельности банка. Важно, чтобы актив увеличивал прибыль (доходность) финансовой организации.

Динамика активов — один из основных показателей эффективности банка, по которому, в том числе, можно оценить его кредитоспособность, стабильность и надежность.

По объему вкладов Газэнергобанк находится на 69 месте. Показать весь рейтинг банков по объему вкладов.

В сентябре 2019 Газэнергобанк располагался на 69 месте, таким образом, за месяц позиция в рейтинге не изменилась.

Вклад (депозит) — это денежная сумма, которую банк принимает от клиента на фиксированный срок или бессрочно (до востребования). Согласно Гражданскому кодексу РФ, банк Газэнергобанк обязан не только вернуть все средства вклада, но и выплатить проценты. Размер, условия и порядок выплат определяется договором.

По сумме выданных кредитов Газэнергобанк занимает 82 место. Показать весь рейтинг банков по сумме выданных кредитов.

В сентябре 2019 Газэнергобанк располагался на 82 месте, таким образом, за месяц позиция в рейтинге не изменилась.

Кредитом называется сумма средств, которую кредитор (в данном случае банк) предоставляет заемщику на фиксированный срок, под определенные проценты за пользование деньгами. Кредитные средства выдаются как юридическим, так и физическим лицам.

На данной странице представлены показатели Газэнергобанка в режиме онлайн, которые взяты по официальным данным ЦБ РФ, актуальным на текущий момент.

На графиках отражена динамика изменения активов, вкладов и кредитов. Цель этих показателей помочь потребителю объективно оценить деятельность и ресурсы того или иного финансового учреждения.

Отметим, что рейтинг стоит учитывать как одну из характеристик банка. Также при выборе финансового учреждения обратите внимание на историю организации и отзывы, состав собственников, руководство, условия обслуживания и другие параметры, дающие объективную оценку.

Новости банка Газэнергобанк

Общие сведения о Газэнергобанке

Официальным днем создания «Газэнергобанк»а является 19 мая 1995 года, когда была получена лицензия Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.

В состав учредителей банка вошли: предприятие «Мострансгаз» РАО «Газпром», ОАО «Калугаэнерго» РАО «ЕЭС России», ОАО «Электросвязь» и Правительство Калужской области в лице Фонда имущества Калужской области. Газэнергобанк стремится быть ближе к своим клиентам, поэтому одно из главных направлений стратегии Газэнергобанка является расширение сети офисов.

Каждый из офисов Банка оказывает широкий перечень услуг для населения, юридических лиц и предпринимателей. Обслуживание во всех офисах Газэнергобанка осуществляется на основе единых стандартов высокого качества.

Для удобства клиентов большинство офисов Банка работают без перерывов на обед, а для населения – без выходных дней.

Газэнергобанк впервые вошёл в топ-100 российских банков

Многие калужане помнят, что летом 2015 года прежние акционеры Газэнергобанка столкнулись со сложностями. Наш калужский банк попал в непростую финансовую ситуацию, однако государство в лице Банка России быстро и безболезненно решило этот вопрос. Партнёром ГЭБа стал СКБ-банк, и началась процедура финансового оздоровления. О настоящем и будущем Газэнергобанка в интервью еженедельнику «Калужский перекрёсток» рассказал Председатель Правления банка Денис ОШЕВ.

– Денис Геннадьевич, охарактеризуйте, пожалуйста, ситуацию в ГЭБе до санации и после неё.

– Начну с того, что Газэнергобанк вошёл в санацию не по своей вине. К тому, что он начал испытывать трудности по расчётам с клиентами, привели проблемы материнской компании в Финансовой группе «Лайф».Однако значение Газэнергобанка для жителей и экономики Калужской области очень велико, поэтому государство быстро решило задачу помощи ГЭБу. Был объявлен конкурс на выбор инвестора, победителем которого стал один из крупнейших региональных российских банков. В сентябре 2015 года партнёром ГЭБа стал СКБ-банк, предложивший лучшие условия финансового оздоровления Газэнергобанка. СКБ-банк входит в Группу Синара, это мощный финансово-промышленный холдинг. Наиболее значимые направления деятельности Группы Синара: машиностроение (в Группу входит, например, завод «Калугапутьмаш» и Людиновский тепловозостроительный завод) и девелопмент («Синара-Девелопмент» строит крупные жилые комплексы в разных городах России, а также стадионы к чемпионату мира по футболу-2018). Так вот, во многом именно глобальные масштабы бизнеса акционеров объясняют текущие успехи Газэнергобанка.

Читайте также:  Как узнать банк по бик

В начале 2017 года ГЭБ впервые вошёл в топ-100 крупнейших кредитных организаций РФ. Такой прорыв произошёл потому, что объём наших активов вырос практически в 2 раза. А это значит, что банку доверяют. При таких темпах за следующие 8 с половиной лет план финансового оздоровления (изначально рассчитанный государством на 10 лет) мы однозначно выполним.

– Можно сказать, что Газэнергобанк стал ещё надёжнее?

– Безусловно. Банк стал и надёжнее, и современнее, и технологичнее. За полтора года мы перешли на технологическую платформу, процессы и продукты СКБ-банка. А он ещё до санации ГЭБа переориентировался с позиции массового кредитора на позицию транзакционного универсального банка, который предлагает клиентам удобные, доступные продукты и технологичные дистанционные сервисы и при этом присутствует более чем в 100 городах России – от Калининграда до Петропавловска-Камчатского. Наш кредитный портфель вырос в 6 раз, но мы кредитуем теперь только надёжных заёмщиков после качественной проверки. Тем не менее кредиты физическим лицам выдаются в течение 1 дня с момента поступления заявки. И при неизменности качества проверки мы планируем и дальше сокращать её продолжительность, выдавая кредиты ещё быстрее.

Вместе с СКБ-банком мы движемся в сторону высоких технологий. Развитие и совершенствование системы дистанционного банковского обслуживания для физических и юридических лиц, ускорение принятия решений — вот основные акценты нашей работы. Однако и кибермошенничество не дремлет. Поэтому СКБ-банк направляет все силы на безопасность и сохранность средств клиентов. Банк создал дочернюю компанию – СКБ-Лаб, которая специализируется на IT-разработках, предлагая самые передовые и безопасные технологические решения.

При этом развитие технологий не отменяет и традиционного обслуживания. Газэнергобанк сохранил все свои операционные офисы. С той лишь разницей, что теперь каждый из них стал универсальным и работает как с физическими, так и с юридическими лицами.

– Какие продукты Газэнергобанк предлагает сегодня юридическим лицам?

– Бизнесу можем предложить комплексное расчётно-кассовое обслуживание, основанное на использовании дистанционных сервисов, а значит, сочетающее удобство и скорость. Система дистанционного банковского обслуживания «3S-bank», кроме обеспечения стандартного набора операций, позволяет в онлайн-режиме взаимодействовать с Налоговой службой, Пенсионным фондом и Фондом социального страхования. В рамках СКБ-Лаб идёт большая работа по совершенствованию интернет-банка для юридических лиц.

Кроме того, мы предоставляем предпринимателям возможность быстро и удобно организовать зарплатные проекты.

Ну и, конечно, предлагаем юридическим лицам всю классическую депозитную и кредитную линейку. Кредитуем от 40 млн. рублей до 1 млрд. Подход к каждому клиенту индивидуален. Немаловажным фактором является установление партнёрских отношений по зарплатным проектам, расчётно-кассовому обслуживанию, размещению депозитов. Все эти факторы могут положительно повлиять на снижение ставок по кредитам.

– Газэнергобанк – крупнейший банк по объёмам бизнеса в регионе. Каково его значение для области?

– Банк имеет очень важное значение для населения Калужской области – мы являемся одним из ключевых проводников приёма коммунальных платежей. Наше программное обеспечение позволяет делать это оперативно и качественно. Банк ведёт социально ответственный бизнес. Мы поддерживаем партнёрские отношения с футбольным клубом «Калуга». Продолжаем шефствовать над Полотняно-Заводским детским домом-интернатом, реализуем и планируем многие другие добрые дела вместе с Благотворительным фондом «Синара».

ГЭБ растёт и динамично развивается. Это особенно важно в сегодняшних условиях сокращения числа банков. Через несколько лет на банковском рынке останутся только сильнейшие игроки. И Газэнергобанк обязательно войдёт в их число.

Беседовала Лилия БУЛАЕВСКАЯ.

Головной офис:
г. Калуга, ул. Плеханова, 4,
тел.: 8-800-700-3000,
(4842) 55-77-55.
Сайт: http://gebank.ru

ОАО «Газэнергобанк». Лицензия Банка России № 3252 на осуществление банковских операций.

Газэнергобанк

АО «Газэнергобанк» – крупный по размеру активов региональный банк (Калуга) с достаточно широкой сетью продаж, бывшая дочерняя организация Пробизнесбанка (лицензия отозвана 12 августа 2015 года, см. «Книгу Памяти»), основного участника финансовой группы «Лайф». После отзыва лицензии у Пробизнесбанка ЦБ утвердил планы участия Агентства по страхованию вкладов в предупреждении банкротства фининститутов группы «Лайф» – банка «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банка, банка «Пойдем!» и Газэнергобанка. В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве санатора Газэнергобанка. Приоритетные направления деятельности – кредитование и расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады.

Предложения Газэнергобанка

Потребительские кредиты

Кредитные карты

Дебетовые карты

АО «Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк» (не путать с ЗАО «Газэнергопромбанк», см. «Книгу памяти») было зарегистрировано в мае 1995 года. Учредителями выступили организации топливно-энергетического комплекса и отрасли связи: «Мострансгаз», РАО «Газпром», ОАО «Калугаэнерго» из бывшего РАО «ЕЭС России», ОАО «Электросвязь» и правительство Калужской области. Позднее банк был выкуплен частными лицами.

В январе 2005 года кредитная организация вступила в систему страхования вкладов.

До кризисного 2008 года банк контролировали Николай Кожевников (32,68%), Ренат Хузин (30%), Вероника Макарова (26%), Александр Безуглов (7,65%) и Вячеслав Логинов (3,65%). В 2009 году испытывающий финансовые трудности «Газэнергобанк» был приобретен заметно более крупным АКБ «Пробизнесбанк».

До августа 2015 года банк входил в банковскую группу, головной организацией которой являлось ОАО «АКБ «Пробизнесбанк». В состав банковской (консолидированной) группы входили семь региональных банков: ОАО «АКБ «Пробизнесбанк», ЗАО «АКБ «Экспресс-Волга», ОАО «ВУЗ-Банк», ОАО «Газэнергобанк», ЗАО «Национальный банк сбережений», ОАО «КБ «Пойдем!», ОАО «КБ «Солидарность» и другие юридические лица. Приказом ЦБ РФ от 12 августа 2015 года у ОАО «АКБ «Пробизнесбанк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а в Газэнергобанке была назначена временная администрация в лице АСВ.

В сентябре 2015 года АСВ по результатам проведенного конкурсного отбора утвердило ПАО «СКБ-банк» в качестве банка, осуществляющего комплекс мероприятий по предупреждению банкротства Газэнергобанка.

В сентябре 2017 года организационно-правовая форма Газэнергобанка была изменена на АО.

На 1 сентября 2019 года объем нетто-активов кредитной организации составил 49,0 млрд рублей, отрицательный объем собственных средств – 0,2 млрд рублей. По итогам первого полугодия 2019 года банк демонстрирует прибыль в размере 0,6 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Калуга);
54 операционных офиса;
3 дополнительных офиса;
3 операционные кассы вне кассового узла.

Владельцы:
ПАО «СКБ-банк» – 100%.

Совет директоров: Денис Репников (председатель), Олег Морозов, Дмитрий Иванов, Анатолий Овсянников, Денис Ошев.

Правление: Денис Ошев (председатель), Татьяна Семукова, Елена Жукова, Светлана Овчинникова, Василий Захаров, Наталья Соняк (главный бухгалтер).

Газэнергобанк

Подробная информация о Газэнергобанке, адреса и номера телефонов, контактные данные. Полный список продуктов Газэнергобанка: кредиты, вклады, карты, курсы валют.

Калужский газовый и энергетический акционерный банк «Газэнергобанк» (открытое акционерное общество)

История развития

Как в жизни человека, так и в жизни организации есть события, вехи, этапы. Но если отдельный человек может позволить существовать исключительно для себя, то банк работает и живет только для клиентов.

История АО «Газэнергобанк»: 23-й год поступательного развития.

История развития «Газэнергобанк»а неразрывно связана с деятельностью его акционеров, клиентов, партнеров, с жизнью Калужской области и ее жителей, с судьбами отдельных известных и менее известных людей нашего региона. Даже Вы, гость нашего сайта, вносите свой вклад в развитие банка, вот почему историю банка мы пишем вместе!

Своим происхождением и названием «Газэнергобанк» обязан группе ведущих организаций из топливно-энергетического комплекса и отрасли связи. Динамично развивающиеся предприятия пришли к необходимости кооперации и создания специализированного банка для более эффективного управления возросшими финансовыми потоками. В состав учредителей банка вошли: предприятие «Мострансгаз» РАО «Газпром», ОАО «Калугаэнерго» РАО «ЕЭС России», ОАО «Электросвязь» и Правительство Калужской области в лице Фонда имущества Калужской области.

Официальным днем создания «Газэнергобанк»а является 19 мая 1995 года, когда была получена лицензия Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.

2010-2012 годы — третий год подряд «Бренд года»

Особое внимание в последние годы «Газэнергобанк» уделяет поддержке малого и среднего бизнеса.

На сегодняшний день нашими клиентами являются более двенадцати тысяч организаций и предприятий в пяти областях России. Ключевой особенностью «Газэнергобанк»а по кредитованию малого и среднего бизнеса является прежде всего скорость. Быстрое рассмотрение кредитных заявок от 1 до 3-х дней на суммы от 1 до 25 млн. рублей. Помимо прочего Банк всегда идет навстречу своим клиентам и в отдельных случаях предоставляет льготный график погашения кредитов.

На протяжении этих трех лет «Газэнергобанк» открывал новые офисы во всех областях своего присутствия: как для частных клиентов, так и для представителей малого и среднего бизнеса. Знаменательным событием в минувшем 2012 году стало открытие в Калуге Центра поддержки малого и среднего бизнеса. Здесь клиенты могут проводить не только расчетно-кассовые операции, оформлять кредиты, но и получать информацию по эффективности ведения бизнеса. Предусмотрен уютный зал для проведения конференций, обучающих семинаров. На лекциях профессионалы рассказывают, как развивать бизнес, увеличивать продажи, повышать эффективность действия менеджеров. «Газэнергобанк» сотрудничает с органами государственной власти, в частности, с торгово-промышленной палатой, с государственной фондом поддержки предпринимательства Калужской области. Представители этих структур проводят различные мероприятия, и конференцзал всегда плотно заполнен. В ближайшее время еще один Центр поддержки предпринимателей откроется в Нарофоминске.

«Газэнергобанк» начал выдавать «Студенческие» карты. Их можно прибрести в любом офисе Банка. Тарифный план стоит 400 рублей. Преимущество в том, что это — совмещение карты и студенческого билета. Карта международная и огромное количество торгово-сервисных организаций, как на территории России, так и за рубежом предоставляют по ней скидки. Любому студенту, ведущему активный образ жизни, посещающему кинотеатры, путешествующему удобно прибрести эту карту.

Читайте также:  Как узнать реквизиты карты промсвязьбанка

2009 год — кризис сделал «Газэнергобанк» еще сильнее!

Многим известно выражение, что в кризис слабые компании погибают, сильные выживают, и только настоящие лидеры развиваются.

«Газэнергобанк» смог превратить год мирового кризиса в год своего развития, подтвердив на практике свой статус банка-лидера нашего региона. Развитие шло по всем направлениям:

  • Значительные инвестиции вложены в расширение офисной сети «Газэнергобанк»а. Открыты три новых офиса в Калужской области: в г. Кирове и два в Калуге. Подготовлены к открытию три офиса в Смоленской области (Смоленск, Вязьма и Рославль), офис в г. Козельске Калужской области.
  • Проведена модернизация рабочих мест в зонах работы с клиентами (фронт-офисах). Это позволило значительно ускорить процессы обслуживания клиентов и еще более повысить качество сервиса.
  • Оптимизирована структура управления внутренними и внешними подразделениями банка, работающими с клиентами: выделены специализированные дивизионы по обслуживанию корпоративных клиентов (крупный бизнес), клиентов малого и среднего бизнеса, розничный бизнес. Обновлен продуктовый ряд с включением новых банковских услуг и продуктов и их дифференциацией по категориям клиентов.

Все эти меры положительно сказались на росте бизнеса «Газэнергобанк»а. На обслуживание в банк пришло почти 900 новых юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Очень важным критерием возросшего доверия к банку стало значительное увеличение числа вкладчиков (более чем на 35 000 человек). Практически каждый пятый рубль вкладчики доверяют «Газэнергобанк»у.

Активно осуществлялось потребительское кредитование работников предприятий, возобновилась выдача ипотечных кредитов для приобретения жилья в рамках федеральной программы, участником которой является «Газэнергобанк».

В планах банка — дальнейшее развитие в Калужской области, а также развитие бизнеса и открытие офисов на территории соседних регионов.

Кризис оказался хорошей проверкой концепции стратегического развития «Газэнергобанк»а: ставить интересы клиентов выше сиюминутных прибылей. Мы оказались правы. Теперь наши возросшие ресурсы открывают новые возможности для любой компании.

2005-2008 годы — инновационный и системообразующий банк региона.

Калужская область стремительно вошла в лидирующую группу регионов России по привлечению инвестиций и динамике экономического развития. Все крупнейшие российские банки посчитали необходимым открыть здесь свои офисы, создав высочайшую конкуренцию на рынке банковских продуктов и услуг.

Тем не менее, даже в этих условиях «Газэнергобанк» сохранил и упрочил позиции по важнейшим направлениям деятельности. Развиваясь более высокими темпами, чем банковская отрасль в целом, банк смог увеличить свою долю в основных показателях регионального рынка.

«Газэнергобанк» заработал репутацию наиболее инновационного банка, первым выходя на рынок с новыми банковскими продуктами и услугами, технологиями обслуживания, причем сразу в нескольких сферах деятельности.

«Газэнергобанк» входит в число первых 10 российских банков, сумевших внедрить высоко технологичную систему для обслуживания физических лиц:

  • Автоматизирован прием коммунальных платежей с внедрением аппаратно-программного комплекса на базе фискальных регистраторов
  • Разработана и совершенствуется технология общего фронт-офисного решения (коммунальные и прочие платежи, обменный пункт, обслуживание пластиковых карт)
  • Для держателей пластиковых карт банка внедрена оплата коммунальных услуг посредством платежно-сервисной системы «Телефон-банк», в т.ч. с помощью голосовой авторизации через оператора
  • Автоматизирована система обслуживания сейфовых ячеек
  • Разработана система обслуживания дивидендов для акционеров Газпрома
  • Введена в эксплуатацию платежно-сервисная система «Интернет-банк 24», позволяющая проводить операции по счетам и пластиковым картам через Интернет (оплата коммунальных услуг, оплата услуг сотовой связи, перевод средств в пользу произвольных получателей, конвертация валюты, изменение условий вклада, формирование заявки на предоставление кредита и так далее — всего около 50 операций!).

Коммуникационный центр банка позволяет коммутировать все терминальные устройства (банкоматы, терминалы), расположенные в других регионах, непосредственно в Калуге.

Действующий в банке программный комплекс оказания услуг позволяет гражданам с любой степенью функциональной грамотности и физических ограничений (инвалидам) получать банковские услуги всего спектра и современного европейского уровня.

«Газэнергобанк» является практически единственным региональным банком в Центральном Федеральном округе, который самостоятельно изготавливает пластиковые карты международной системы MasterCard.

банк активно включился в реализацию приоритетного национального проекта «Доступное и комфортное жилье — гражданам России». По собственной инициативе банк разработал и осуществляет «пилотный» проект строительства поселка малоэтажных жилых домов. Благодаря живописному месту расположения в сочетании с современными материалами и технологиями строительства поселок получил название «Швейцарская деревня». Сдача первой очереди поселка произведена 12 декабря 2007 года с участием губернатора Калужской области Артамонова А.Д.

«Газэнергобанк» одним из первых в стране среди банков создал уникальный межрегиональный Ипотечный центр с полным циклом услуг для потребителя – от ознакомления с современными технологиями строительства и консультаций по всему кругу вопросов до оформления кредита на приобретение жилья. Лидерство банка на этом рынке подтвердил региональный банковский Совет, проведенный в декабре 2006 года. в Ипотечном центре «Газэнергобанк»а.

2007 год стал важной вехой в развитии банка. Этот год стал завершающим и во многом определяющим для выполнения очень амбициозного, а потому и напряженного, трехлетнего бизнес-плана банка. В качестве основных стратегических целей на 2007 год ставились повышение капитализации и увеличение эффективности деятельности банка. Одновременно необходимо было подготовить стратегию развития и бизнес-план банка на новый трехлетний период. Для эффективного решения этих задач Совет директоров избрал Председателем Правления банка Поплавскую А. Ю. Со всеми поставленными задачами руководство и коллектив «Газэнергобанк»а успешно справились.

Итогом этих лет развития банка можно признать, что «Газэнергобанк» наряду со Сбербанком стал одним из системообразующих банков финансово-кредитной сферы региона, а брэнд «Газэнергобанк» является одним из самых узнаваемых в деловых кругах и у жителей Калужской области.

2004 год — новое качество роста.

Завершив в начале 2004 года реструктуризацию бизнеса, «Газэнергобанк» вышел на качественно более высокий уровень развития практически по всем направлениям и основным показателям своей деятельности.

Признанием достигнутых результатов со стороны банковского сообщества является включение «Газэнергобанк»а в ведущие рейтинги сразу по нескольким номинациям.

ОАО «Газэнергобанк» по объему кредитования населения вошел в рейтинг «Топ-300 крупнейших банков по потребительскому кредитованию», а за высокие темпы развития этой услуги включен в рейтинг «Топ-30 банков по росту потребительских кредитов за 9 месяцев 2004 г.» (и последующие месяцы), составляемые агентством РосБизнесКонсалтинг (RBC).

О высоком качестве работы можно судить по тому, что количественный рост показателей сопровождается повышением финансовой надежности и стабильности банка, о чем свидетельствует 30-е место в рейтинге «Топ-200 финансово стабильных коммерческих банков» России, опубликованном в ноябре 2004 года Национальным банковским журналом, издаваемым Ассоциацией российских банков.

Подтверждением надежности ОАО «Газэнергобанк» стало включение его в реестр банков-участников системы обязательного страхования.

Главную оценку работы банка дают все-таки его клиенты по таким параметрам как надежность банка, качество обслуживания, перечень услуг, удобный режим работы и ряду других. Внушительный рост числа клиентов в 2004 году банк вправе считать положительной оценкой своей деятельности.

2003 год — кардинальные изменения.

В 2003 году в деятельности «Газэнергобанк»а произошли существенные изменения, оказавшие значительное влияние на деятельность банка как в отчетном году, так и кардинально меняющие его политику и стратегию в 2004 г.: пришла новая команда акционеров.

В условиях изменяющейся рыночной экономики и требований банковского регулирования, снижения ставки рефинансирования банка России были найдены адекватные пути повышения эффективности и способы достижения конкурентных преимуществ, поддержания соответствия между целями кредитной организации и имеющимися у нее ресурсами.

В рамках принятой стратегии развития по приоритетным направлениям банк смог почти в 2 раза увеличить собственные средства (капитал).

Взят курс на повышение эффективности использования активов банка и максимизацию доходов по всем направлениям деятельности.

Диверсификация деятельности банка в сторону дальнейшей универсализации, расширения перечня и повышения качества банковских продуктов и услуг обеспечила большую стабильность и снижение рыночных рисков.

Этим же целям способствовала интенсивно проводимая работа по расширению клиентской базы и развитию розничной сети филиалов и офисов.

Выполнение комплекса принятых решений позволило банку увеличить доходы за отчетный год на 35% и заложить необходимые основы для дальнейшего развития и повышения эффективности деятельности «Газэнергобанк»а.

1995-2002 годы — банк нового поколения.

На первом этапе своего развития консолидация усилий и ресурсов учредителей в сочетании с квалифицированной работой коллектива специалистов банка во главе с опытными руководителями Лачихиной Галиной Захаровной и Ивановым Анатолием Александровичем позволили быстро решить основные задачи.

Был создан банк нового поколения – высокотехнологичный, с европейским уровнем сервиса, привлекательный для многих клиентов из других отраслей хозяйства. Он гибко реагировал на запросы клиентов и удовлетворял их разнообразные растущие потребности в новых банковских продуктах и услугах.

Вот почему «Газэнергобанк» стал универсальным банком, обладающим лицензией банка России № 3252 на осуществление операций в рублях и иностранной валюте, а также лицензиями Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг: на осуществление брокерской деятельности № 040-03780-100000, на осуществление дилерской деятельности № 040-03841-010000, на осуществление депозитарной деятельности № 040-04111-000100.

К основным итогам первого этапа развития «Газэнергобанк»а необходимо также отнести успешное преодоление финансового кризиса августа 1998 года и очень высокие темпы развития. К 2003 году банк увеличил свои активы более чем в 17,5 раз, собственные средства — в 9 раз, число клиентов возросло в 60 раз. Была создана розничная сеть дополнительных офисов, открыт филиал банка в Москве.

Процессы глобализации, затронувшие экономику России, поставили новые, более масштабные и сложные задачи перед банковской сферой. «Газэнергобанк» смог найти достойные ответы на эти вызовы, успешно начав в 2003 году новый этап своего развития.​

Оценка надежности Газэнергобанка

Кредитное заключение АО «Газэнергобанк»

Дата кредитного заключения 21.01.2019
Срок действия рекомендаций — 1 год

1. Полное название эмитента

Рег. номер: 3552

2. Рейтинги и рекомендации

(совместно с @riskovik)

Читайте также:  Как переоформить ипотеку в сбербанке

В таблице приведен итоговый рейтинг.

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации — С.
  • Рейтинг банка в стрессовой ситуации — С.
  • Ожидаемый уровень поддержки – высокий.

Рекомендация:

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, рекомендуем проводить операции по размещению денежных средств в финансовые инструменты Банка в рамках сумм, ограниченных страховой суммы ГК «АСВ» — 1,4 млн. рублей.

3. SWOT -анализ

Ключевые положительные моменты:

  • Вероятность дополнительной поддержки Банка от основного акционера оценивается, как высокая.
  • Банк располагает определенным запасом ликвидности, однако значительная ее часть сосредоточена в материнском Банке.
  • У Банка хорошая сеть в домашнем регионе: 3 дополнительных офисов, 55 операционных офиса и 3 операционных кассы вне кассового узла.

Ключевые отрицательные моменты:

  • АО «Газэнергобанк» является относительно небольшим российским банком (106-е место по активам и 476-е по собственному (отрицательному) капиталу на 01.12.2018 г.).
  • Банк находится в процедуре санации, имеет отрицательный капитал и, соответственно не выполняет нормативы достаточности капитала. Имеются высокие операционные и финансовые риски, связанные с проводимым оздоровлением с привлечением инвестора (занимавшего 66 место по активам на 01.12.2018 года проходящего процедуру санации с привлечением СКБ Банка, как банка-инвестора).
  • Плохое качество розничного кредитного портфеля – балансовая просроченная задолженность на 01.12.2018 года по РСБУ составляет 15,43%.
  • Убыток за 11 месяцев 2018 года составил -0,5 млрд. руб. (за 2017-2018 гг – наблюдалась минимальная положительная рентабельность деятельности – 0,11%-0,14%).
  • Значительная доля вкладов физических лиц в привлеченных средствах клиентов (49,14% от привлечённых средств по РСБУ на 01.12.2018) — формирует потенциальную угрозу ликвидности, в связи с предусмотренной законодательством возможностью досрочного истребования (угроза частично нивелируется значительной долей остатков менее страховой суммы ГК «АСВ»).

4. Структура владения

100% — ПАО «СКБ-банк» (тот, в свою очередь на 93,74% — принадлежит АО Группа Синара (на 97,7968% принадлежит Пумпянскому Д.А.), на 5,33% -АО «ВТЗ» (65,05% — контролируется Пумпянским Д.А.) и на 0,93% — акционерам – миноритариям).

4.1. Основной конечный бенефициар

Основной бенефициар – Пумпянский Дмитрий Александрович (доля группы – 99,07%).

4.2. Вероятность поддержки акционеров в случае кризиса

Вероятность поддержки Банка со стороны основных акционеров оценивается, как высокая.

4.3. Процедура санации

По итогам конкурсного отбора в сентябре 2015 года инвестором для санации Банка был выбран СКБ-банк. В результате оздоровления санатор получил контроль над ГЭБ и впоследствии присоединит его к своему банку. Планом было предусмотрено снижение уставного капитала ГЭБ и его последующее увеличение путем доп. выпуска акций в пользу СКБ-банка, что позволило последнему стать основным акционером. АСВ выделил СКБ-банку средства на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств- 23,2 млрд. руб. на 10 лет под 0,51%, и еще до 2,3 млрд руб. на докапитализацию и поддержку ликвидности.

5. Анализ основных финансовых показателей

Отчетность Банка на 01.12.2018 (млрд. руб., изменения за 11 месяцев) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 9 месяцев 2018 года).

Капитал – минус 0,312 млрд. руб. (+0,286 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы 47,584 млрд. руб. (+0,092 млрд. руб.), в том числе:

20,858 млрд. руб. кредиты юр. лицам (-0,808 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность –0,290 млрд. руб. (1,39%).

3,604 млрд. руб. кредиты физ. лицам (+0,820 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 0,556 млрд. руб. (15,43%).

7,146 млрд. руб. (+1,169 млрд. руб.) — вложения в ценные бумаги.

1,409 млрд. руб. (-0,917 млрд. руб.) — касса и корсчета.

12,999 млрд. руб. (-0,082 млрд. руб.) – межбанковские кредиты.

0,443 млрд. руб. (-0,024 млрд. руб.) – имущество (основные средства, капитальные вложения и т.п.).

19,984 млрд. руб. (-0,394 млрд. руб.) — средства юр. лиц.

19,504 млрд. руб. (-0,394 млрд. руб.)— вклады физ. лиц.

Привлеченные средства кредитных организаций – отсутствуют.

7,425 млрд. руб. (+1,065 млрд. руб.) — сформированные резервы.

Прибыль /убыток (по РСБУ):

Убыток за 11 месяцев 2018 года составил -0,5 млрд. руб. За 2017 год – чистая прибыль составила -0,054 млрд. руб. (За 2016 год – чистая прибыль 0,067 млрд. руб., за 2015 – убыток -1,769 млрд. руб.).

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал).

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ и МСФО).

Приложение 4. Динамика состава пассивов и показателей рентабельности.

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Приложение 6. Дочерние и связанные компани

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО.

Приложение 8. Динамика финансовых результатов и активов Банка с 2008 года.

Приложение 9. Схема взаимосвязей банка и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк.

Приложение 1. Динамика значений основных обязательных нормативов (ликвидность и капитал)

Динамика нормативов достаточности и капитала

Динамика нормативов ликвидности

Приложение 2. Динамика состава активов, в том числе структуры кредитного портфеля.

Состав активов

Кредитный портфель

Приложение 3. Качество кредитного портфеля (РСБУ).

Качество кредитного портфеля РСБУ (просроченная задолженность и резервы, %).

Качество кредитного портфеля по МСФО на 30.09.2018

Приложение 4. Динамика состава пассивов ( в том числе привлечённых средств) и показателей рентабельности.

Состав пассивов

Привлеченные средства

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

СКБ-банк стал санатором кредитной организации

СКБ-банк (Свердловская область, входит в группу «Синара» Дмитрия Пумпянского) выбран санатором Газэнергобанка (ГЭБ, Калужская область), на оздоровление которого государство выделило свыше 20 млрд руб. Об этом сообщили вчера в пресс-службе ЦБ. В группе «Синара» намерены привлекать банк к проектам своих машиностроительных активов в регионе. При этом первый опыт СКБ-банка в санации другого актива оказался неудачным.

Вчера Банк России утвердил изменения в план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства калужского Газэнергобанка (входил в ФГ «Лайф», попал под санацию после отзыва лицензии у головного банка группы Пробизнесбанка 12 августа). По итогам конкурсного отбора инвестором для санации выбран СКБ-банк, сообщает ЦБ. В результате оздоровления санатор получит контроль над ГЭБ и впоследствии присоединит его к своему банку. В АСВ пояснили, что ключевым критерием при выборе инвестора был наименьший совокупный размер финансовой помощи со стороны агентства. Планом предусмотрено снижение уставного капитала ГЭБ и его последующее увеличение путем допвыпуска акций в пользу СКБ-банка, что позволит последнему стать основным акционером. Также АСВ выделит СКБ-банку средства на покрытие дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств. Ранее сообщалось, что на санацию будет выделено до 23,2 млрд руб. на 10 лет под 0,51%, еще до 2,3 млрд руб. будет выделено на докапитализацию или поддержку ликвидности.

СКБ-банк основан в 1990 году. Имеет 180 офисов на территории России. Согласно рейтингу российских банков по величине активов Banki.ru, занимает 58-е место с размером активов 123,7 млрд руб.

Газэнергобанк создан в 1995 году, в 2008 году вошел в группу «Лайф». Согласно информации на сайте (на август 2014 года), банк имеет свыше 70 подразделений в шести российских регионах и более 160 тыс. клиентов. Из них частных клиентов — 150 тыс., малого и среднего бизнеса (МСБ) — 12 тыс., корпоративных — 350. Банк занимает 154-е место в рейтинге российских банков по величине активов Banki.ru с суммой активов 27,7 млрд руб.

По словам гендиректора группы «Синара» и председателя совета директоров СКБ-банка Михаила Ходоровского, группа видит дополнительную синергию в привлечении Газэнергобанка к реализации проектов предприятий машиностроительного холдинга компании. Он отметил, что детальная программа оздоровления ГЭБ будет утверждена до 1 февраля 2016 года. Стоит отметить, что группа «Синара» располагает двумя предприятиями в Калужской области — «Людиновским тепловозостроительным заводом» и «Калужским заводом путевых машин и гидроприводов» (Калугапутьмаш).

Стоит отметить, что в 2008 году группа «Синара» была выбрана инвестором в рамках оздоровления Свердловского губернского банка (СГБ), который должен был впоследствии присоединиться к СКБ-банку. Однако инвестор посчитал, что реальный масштаб проблемных активов СГБ значительно серьезнее первоначальных оценок (около 5 млрд руб.) и отказался от дальнейшего участия в сделке. После этого АСВ привлекло для санирования СГБ нового инвестора — финансовую корпорацию «Открытие». В «Открытии» объем проблемных активов банка оценили в 10 млрд руб.

По мнению аналитиков, участие в оздоровлении дает санатору определенные имиджевые преференции. «В восприятии потребителей санатор всегда является стабильным банком, и это можно монетизировать — активно работать по привлечению клиентов в регионах присутствия Газэнергобанка», — рассуждает руководитель аналитического департамента QB Finance Дмитрий Кипа. Он также добавил, что для банков группы «Лайф» была типична модель привлечения дорогого фондирования среди населения, что тоже выгодно для банка.

В Локо-банке считают, что СКБ-банк взял на оздоровление привлекательный актив. «Из ГЭБ не наблюдалось массового бегства клиентов, портфель вкладов сократился всего на 700 млн руб. С высокой вероятностью, СКБ-банк сохранит до 80–90% текущей базы клиентов ГЭБ», — рассказывает директор департамента маркетинга Локо-банка Денис Зверик. Он также отмечает, что активы банка, скорее всего, вырастут ненамного, в пределах 10–12 млрд руб., так как текущие активы ГЭБа состоят более чем на половину из выданных МБК (межбанковские кредиты), однако банк сможет значительно нарастить пассивы и увеличить капитал (после присоединения ГЭБ). Впрочем, участники рынка не исключают рисков появления новых «плохих» кредитов при более тщательном анализе качества активов Газэнергобанка.

Ссылка на основную публикацию